章昕（林嘉欣饰）得知房东的妻儿死于泥石流后，总会看见她们的鬼魂，令男友无法忍受折磨离她而去，无奈之下，她求助于心理医师罗占（张国荣饰）。罗占清楚知道章昕所见不过是因长久孤闭所生幻觉，开始竭尽全能帮助她，终使其慢慢脱离了种种恐怖的意想。两人在这一过程中渐渐生出感情。
当置身罗占的生活空间时，章昕发现阿占有诸多怪异举动，调查过后，发现他患有严重的精神分裂，一到晚上某时即被幻象所困痛不欲生。为了让爱人回归正常，章昕决定帮助他赶走心里的魔障。
后来一直不信有鬼的罗占最终也遇到了鬼。他中学时的女友因不想和他分手而自杀，在将她的遗物都找出来之后，他又陷入与脑中前女友的鬼魂的无尽纠缠。片尾女鬼要杀他，他在房顶把他对那女鬼的愧疚以及心里的话都说了出来后感动了女鬼，最终女鬼原谅了他。